- Có hai phần nhỏ theo tiêu chuẩn cuối cùng này: Tham khảo Viện CFA, tên gọi CFA, và Tiêu chuẩn VII-A của Chương trình CFA
- : Thực hiện như các Thành viên và Ứng cử viên trong
Chương trình CFA Các Thành viên và Ứng viên không được tham gia vào bất kỳ hành vi nào gây tổn hại cho danh tiếng hoặc tính toàn vẹn của Viện CFA hoặc tên gọi CFA, hoặc tính toàn vẹn, tính hợp lệ hoặc an ninh của các kỳ thi CFA.
Nguyên nhân đằng sau Tiêu chuẩn VII-A
Tiêu chuẩn này đề cập cụ thể tới tính toàn vẹn hoặc tính hợp lệ của quá trình kiểm tra CFA. Rõ ràng, gian lận trong kỳ thi dưới bất kỳ hình thức nào là hành vi đạo đức dửng dưng, nhưng tính toàn vẹn của các kỳ thi CFA có tầm quan trọng rất lớn đối với nghề nghiệp và các thành viên của Học viện CFA có hành vi sai trái trong lĩnh vực này có tầm quan trọng đặc biệt. Các thành viên CFA tự hào về thành quả của họ và muốn bảo vệ quá trình kiểm tra để đảm bảo rằng điều lệ CFA được trao dựa trên công đức.
Áp dụng Tiêu chuẩn VII-A
Tất cả các hoạt động sau đây sẽ được xem là vi phạm Tiêu chuẩn VII-A:
Gian lận về kỳ thi CFA- Gian lận bất kỳ kỳ thi nào
- Không tuân theo các quy tắc quản lý kỳ thi CFA
- Cung cấp thông tin bí mật về kỳ thi cho ứng cử viên hoặc tới vòng công cộng
- Circumventing (hoặc cố gắng để phá hoại) các biện pháp an ninh được thiết kế để bảo vệ sự toàn vẹn của các kỳ thi CFA
- Tiêu chuẩn này không ngăn cản sự tự do biểu hiện ý kiến (ví dụ chỉ trích) về Viện CFA hoặc quá trình kiểm tra CFA.
Tiêu chuẩn VII-B: Tham khảo Viện CFA, chương trình CFA D và chương trình CFA
Khi đề cập đến Viện CFA, thành viên CFA Institute, CFA đã chỉ định hoặc ứng cử vào Chương trình, Thành viên và Ứng viên CFA không được giả dối hoặc phóng đại ý nghĩa hoặc ý nghĩa của việc gia nhập Học viện CFA, giữ tên gọi CFA, hoặc ứng cử viên trong Chương trình CFA. Lý do sau Tiêu chuẩn VII-B
Tiêu chuẩn này tồn tại chủ yếu để quảng bá và bảo vệ CFA là một thương hiệu duy nhất. Nó củng cố nguyên tắc rằng điều lệ CFA thể hiện một thành tựu đáng kể cấp cao cho những người có khả năng điều hướng thành công chương trình. Nó nhận ra rằng chỉ định Chuyên viên phân tích Tài chính Chartered có giá trị to lớn đối với việc nâng cao uy tín nghề nghiệp và tiếp tục; do đó, yêu cầu các chủ tàu CFA không làm rẻ giá trị mà họ đã đạt được bằng cách thúc đẩy việc chỉ định theo một cách nào đó.
Một số quy định cụ thể và những điều cần tránh được đề nghị để hướng dẫn các ứng cử viên CFA khi nghiên cứu áp dụng đúng Tiêu chuẩn VII-B, mặc dù đó là một trong những hướng dẫn đó có thể giải thích được.Thật khó để nói ra điều gì tạo nên cách sử dụng những từ "Chartered Financial Analyst" ít hơn "đúng" hay "uy nghiêm" hoặc "thận trọng". Điều gì có thể giống như sự tự quảng cáo tốt, trung thực, đơn giản và hành động dũng cảm để một người có thể được nhìn thấy như là dính và không bao giờ rõ ràng trong mắt của người khác. Một số từ này đã thay đổi trong Tiêu chuẩn sửa đổi.
Kỳ thi Cấp I có thể kiểm tra bạn về những điều cơ bản - i. e. những gì một người chắc chắn có thể hoặc không thể làm gì với việc chỉ định CFA. Ở cấp độ II và III, trong đó cần giải thích bằng văn bản dưới dạng bài luận, một thí sinh sẽ có chỗ giải thích và kiểm tra cả hai mặt về một hành vi vi phạm ít rõ ràng hơn.
Yêu cầu
Tiêu chuẩn VII-B cho phép giải thích chính xác các yêu cầu đã được đáp ứng để trở thành thành viên Viện CFA hoặc chủ thể của CFA, mặc dù tiêu chuẩn này không mô tả chính xác những yêu cầu đó.
Tại sao không? Theo chúng tôi, điều này được thực hiện để tạo thêm sự linh hoạt cho Viện CFA; có nghĩa là, nếu muốn thay đổi các yêu cầu, thì nó sẽ không cần phải thay đổi Tiêu chuẩn VII-B. Ví dụ như đã có những sáng kiến trong những năm gần đây để yêu cầu tất cả các thành viên CFA, như là một điều kiện của các thành viên tích cực, để đáp ứng yêu cầu CE hàng năm (tiếp tục giáo dục), mà các thành viên có thể thực hiện theo nhiều cách (ví dụ tham dự hội thảo, đọc tài liệu, tham gia vào một webcast). Sáng kiến đề xuất đã được bình chọn dưới hình thức gần đây nhất của nó, mặc dù cuối cùng nó có thể được thông qua dưới hình thức khác trong tương lai (chúng ta nên lưu ý rằng một chương trình CE được đưa ra, nhưng sự tham gia không bắt buộc đối với các thành viên).
Theo Các Tiêu Chuẩn có hiệu lực từ tháng 1 năm 2006, quyền sử dụng Chỉ định Chuyên viên phân tích Tài chính Chartered được cấp cho những người đáp ứng các yêu cầu sau:
1. Hoàn thành thành công Chương trình CFA
2. Cam kết đang thực hiện cho Chương trình Tiến hành Chuyên nghiệp của Viện CFA. Phần chính của chương trình này là, mỗi năm, tất cả các thành viên CFA đều phải ký một Bản tuyên bố về hành vi chuyên nghiệp và gửi lại cho Viện CFA. Trong Bản Tuyên Bố, Thành viên phải tiết lộ tất cả các hành vi vi phạm đạo đức hoặc đưa ra một văn bản (và xác nhận với thực tế bằng một chữ ký) rằng họ không bị vi phạm.
3. Duy trì các thành viên tích cực trong Viện CFA. Phí hàng năm được yêu cầu phải giữ tư cách thành viên của một người hoạt động.
Nói cách khác, ngay cả đối với những người đã hoàn thành chương trình CFA nghiêm ngặt, bất kỳ sự thất bại trong việc trả phí hàng năm hoặc ký Tuyên bố về Hành vi Chuyên nghiệp hàng năm (thường được thực hiện khi trả phí) dẫn đến việc đình chỉ quyền sử dụng Xác định CFA.
Đình chỉ có nghĩa là vi phạm đạo đức (của Tiêu chuẩn VII-B) để giữ mình như là một chủ hãng CFA:
1. Việc loại bỏ "CFA" hoặc "CFA Charterholder" hoặc "Nhà phân tích Tài chính Chartered" phải được xoá khỏi danh thiếp, tài liệu quảng cáo hoặc bất kỳ tài liệu đã xuất bản nào và không được sử dụng trong lý lịch.
2.Mọi trường hợp được đề cập đến với tư cách là một chủ thể hiện hành, hoạt động hoặc thực hành CFA đều phải tránh.
3. Điều lệ CFA thực tế có thể không được hiển thị trong văn phòng hoặc môi trường làm việc.
Ở Cấp I của Chương trình CFA, hãy chờ đợi câu hỏi của cuộc thi để nhấn mạnh các hướng dẫn bao gồm các ứng viên CFA. Những người dự thi cho kỳ thi Cấp I thường là mới đối với Chương trình CFA, và họ sẽ là những ứng cử viên tối thiểu là ba năm. Nói cách khác, mặc dù bất kỳ phần nào của Tiêu chuẩn nào đều là trò chơi công bằng trong kỳ thi, hướng dẫn từ phần thứ ba của Tiêu chuẩn này có thể là một lĩnh vực trọng tâm. Cụ thể, bạn nên biết hai quy tắc quan trọng này:
4. Không có một phần chỉ định để hoàn thành thành công bất kỳ mức nào của Chương trình CFA. Có thể chỉ đơn thuần nói, "Tôi đã hoàn thành Cấp I của Chương trình CFA", nhưng cho đến khi cả ba cấp được hoàn thành, một người được coi là ứng cử viên.
5. Để được coi là một ứng cử viên tích cực, một trong những hiện nay phải ghi danh với ý định ngồi cho kỳ thi kế hoạch tiếp theo. Đó là một vi phạm để đăng ký một lần, sau đó đăng ký trở lại 20 năm sau đó, và tiếp tục tự nói mình là một ứng cử viên CFA.
Áp dụng Tiêu chuẩn VII-B
Trước tiên, hãy biết cách sử dụng Chính xác Chartered Financial Analyst và sử dụng sai.
Viện CFA đã công bố "Hướng dẫn dành cho Cumberland Charterholders trực tuyến:
Weblink 1. 5
Hướng dẫn dành cho Cán bộ điều lệ CFA®| Sau đây là một Tóm tắt ngắn gọn về các điểm trong hướng dẫn trực tuyến của Viện CFA, cùng với những lời khuyên của chúng tôi để nhớ cho kỳ thi sắp tới của bạn:
a) "CFA" và "Nhà phân tích Tài chính Chartered" được sử dụng làm tính từ chứ không phải là danh từ hoặc tên thông thường Nói cách khác, nó là |
không đúng để nói, "Tôi là một trong ba CFAs trong bộ phận nghiên cứu của chúng tôi", hoặc "Người nói hôm nay là Nhà phân tích Tài chính Chartered".
đúng nói rằng "Tôi là một trong ba nhân viên CFA trong bộ phận nghiên cứu", hoặc "Người nói hôm nay đã giành được quyền sử dụng Chỉ định Chuyên viên phân tích Tài chính Chartered".Có, điều này liên quan đến việc sử dụng nhiều từ hơn, có vẻ không hợp lý; một trong số đó có nghĩa là bạn đã nghe người ta sử dụng CFA như là một danh từ … chúng ta hiểu, nhưng trong bài kiểm tra, bạn sẽ phải lấy ví dụ về nơi "CFA" đang được sử dụng như một danh từ.Nếu bạn biết t mũ nó không hợp lệ, bạn sẽ điểm số điểm dễ dàng. b) Luôn luôn sử dụng "CFA", và không sử dụng các khoảng thời gian sau "C", "F" và "A". Đó là "Sam Jones, CFA" chứ không phải "Sam Jones, cfa" hoặc "Sam Jones, C. F. A". c) Không tạo từ và cụm từ mới. Không có gì giống như một CFA của Canada hoặc một phong cách quản lý tiền của CFA. Quá trình nghiên cứu của một công ty không sử dụng Phân tích Tài chính Chartered. d) Việc chỉ định không thể được sử dụng như là một phần của tên công ty. "Acme Chartered Financial Analysts, LLC" là vi phạm.
e) Bằng văn bản, chỉ định không nên xuất hiện lớn hơn văn bản khác hoặc được in đậm. Chúng tôi không thể hiển thị "Brian Spears,
CFA
" trên danh thiếp. Phông chữ cần phải nhất quán.
1. Công ty có thể thúc đẩy thực tế là một trong những nhân viên của công ty đã được trao tặng danh hiệu CFA? |
Để phù hợp với Tiêu chuẩn, chúng ta có thể nói rằng nó được phép làm như vậy, nhưng chỉ khi nó giới hạn trong các sự kiện và bao gồm các yêu cầu - i. e. chương trình CFA đòi hỏi phải có ba kỳ thi kéo dài sáu giờ, được thực hiện trong khoảng thời gian tối thiểu là ba năm, bao gồm các chủ đề từ đạo đức đến kinh tế học đến định giá tài sản cho quản lý danh mục đầu tư. Mô tả thành viên trong một xã hội địa phương hoặc tại Học viện CFA theo các nguyên tắc tương tự - i. e. nó đòi hỏi một mô tả cơ bản về các yêu cầu để trở thành thành viên của các tổ chức đó. Bất cứ điều gì xuất hiện một cách tự nhiên hoặc vô liêm sỉ sẽ là một sự vi phạm.
2. Liệu một công ty có thể thúc đẩy thực tế là nhân viên đã vượt qua ba kỳ thi trong lần thử đầu tiên? Dòng quảng cáo này sẽ vượt quá các nguyên tắc cho phép và vi phạm Tiêu chuẩn. Cũng như không có chỉ định một phần cho các ứng cử viên ở Cấp II hoặc III, không có chỉ định siêu cho những người vượt qua tất cả các kỳ thi lần đầu tiên.
3. Có thể quảng cáo có nghĩa là các CFA charterholders sẽ giúp đạt được kết quả đầu tư tốt hơn? Không. Đây là vi phạm Tiêu chuẩn và được coi là quá mức và không phù hợp. 4. Nếu một chủ tàu CFA từ chức vị trí của mình, họ có giữ được quyền sử dụng tên gọi CFA không?
Đối với những tình huống này, hãy xem xét liệu cá nhân được đề cập có trả phí hằng năm và đã gửi Bản tuyên bố về hành vi cá nhân. Nếu có, anh ta hoặc cô ấy là chủ thể của CFA ở vị trí tốt. Tuy nhiên, việc không đáp ứng các yêu cầu này có nghĩa là một thành viên không hoạt động, và nếu chỉ định CFA được sử dụng trên danh thiếp hoặc trên sơ yếu lý lịch, hoặc trong các cuộc trò chuyện với khách hàng, khách hàng tiềm năng hoặc các đồng nghiệp chuyên nghiệp khác, đó là vi phạm. Các thành viên hoạt động bị đình chỉ khi các khoản phí không được thanh toán, nhưng nó có thể được phục hồi chừng nào các cá nhân trở lại các yêu cầu của thành viên hoạt động (trả phí và các Tờ khai Cá nhân Hành vi). 5.
Các chủ sở hữu CFA đã nghỉ hưu (những người không đóng lệ phí CFA Institute) không được phép đưa ra bất kỳ tham chiếu nào đến thành tích CFA của họ? Một công ty có thể tôn vinh một thành viên đã nghỉ hưu và nêu năm mà họ đã được trao điều lệ CFA, vì nó là một tuyên bố chân thực về thực tế và không ngụ ý rằng các thành viên nghỉ hưu là hoạt động và thực hành.
Làm thế nào để tuân thủ Nhiều thủ tục đã được đề cập ở trên, nhưng để tóm tắt:
Đối với danh thiếp, danh mục thư mục, đầu đề công ty và bất kỳ thư tín nào, sử dụng nhãn "CFA" hoặc từ "Chartered Financial Analyst", được phân cách bởi dấu phẩy sau tên cá nhân và trong cùng một phông chữ loại và kích cỡ như tên.
Tất cả các giải thích, mô tả, khuyến mãi, s, thuyết trình hoặc thông tin liên quan đến Chương trình Phân tích Tài chính Chartered - nó là gì và ai nhận nó - cần mô tả
concisely- các yêu cầu để có được quyền sử dụng tên gọi CFA và mô tả
- một cách ngắn gọn Viện CFA. Quyền sử dụng tên chỉ định bị đình chỉ khi hàng năm không phải trả khoản phí và Tuyên bố về Hành vi Chuyên nghiệp (PCS) không được nộp. Trong tình trạng không hoạt động hoặc bị đình chỉ, cá nhân không còn có thể sử dụng tên sau tên của họ hoặc tự gọi mình là chủ sở hữu của tên gọi CFA. Tuy nhiên, các thành viên không hoạt động cho phép các thành viên không hoạt động nêu rõ năm được chỉ định CFA và những năm mà tình trạng đó đã hoạt động (nghĩa là những năm mà họ đã trả phí và nộp PCS). Các ứng cử viên CFA có thể nói đúng, "Tôi là ứng cử viên Cấp I (hoặc II hoặc III) trong Chương trình CFA." Tuy nhiên, để làm bản tuyên bố này, họ phải được ghi danh tham gia kỳ thi tiếp theo. Nếu hiện tại họ không ghi danh, họ phải nêu rõ: "Tôi đã thông qua Cấp I (hoặc II hoặc III) của Chương trình CFA trong năm ____". Không cho phép tham dự vào ngày hoàn thành dự kiến. Thông báo cho các cơ quan pháp luật, tuân thủ, quan hệ công chúng và tiếp thị, bằng văn bản, về phạm vi của Tiêu chuẩn này và cung cấp các ví dụ về hành vi được phép và các ví dụ vi phạm.