Thành viên và Ứng viên phải không tham gia vào bất kỳ hành vi chuyên nghiệp liên quan đến gian lận, gian lận, lừa dối hoặc thực hiện bất kỳ hành vi phản ánh xấu về danh tiếng nghề nghiệp, tính toàn vẹn hoặc năng lực của họ.
Lý do sau Tiêu chuẩn ID
Tiêu chuẩn này được viết với sự hiểu rằng sự tuân thủ đơn giản với tất cả các luật, quy tắc và quy định (như bản chất của Tiêu chuẩn IA) là trong một số trường hợp không đủ để tạo ra văn hoá có đạo đức cao nghề đầu tư. Tiêu chuẩn I-D do đó mở rộng vượt ra ngoài phạm vi của Tiêu chuẩn I-A để giải quyết tính toàn vẹn cá nhân của Thành viên và Ứng viên. Ví dụ, không có luật, quy tắc hoặc quy định ngăn cản người ta uống đồ uống có cồn trước khi đi làm hoặc trong khi ăn trưa và trở lại làm việc dưới ảnh hưởng. Cũng đúng là hành vi đó đã được chấp nhận về mặt xã hội cách đây nhiều thập kỷ với sự phổ biến của cái gọi là bữa trưa ba martini. Nhưng thời gian đã thay đổi.
Ví dụ; nếu một cá nhân đã bị kết án về trọng tội, tội phạm hoặc tội nhẹ, người đó đã chỉ ra cho người khác biết rằng họ đã tham gia vào các hoạt động phi đạo đức, không trung thực và phi đạo đức. Ai nói hành vi này sẽ không được nhắc lại trong hoạt động chuyên môn của mình?
Các ứng cử viên CFA thường biết sự khác biệt giữa đúng và sai, vì vậy các câu hỏi thi sẽ cố gắng bẫy bạn với các trình độ khác nhau trong một tình huống. Cần lưu ý rằng điều quan trọng nhất để đánh giá là những gì người thực sự đã làm và tránh những bẫy sau:
Không dựa vào phán đoán của giám sát viên
- - Nhiều ví dụ sẽ chỉ ra rằng "một người giám sát didn 't thấy rằng các hành vi trong câu hỏi bị ảnh hưởng trách nhiệm hàng ngày, và người giám sát biết về nó nhưng đã được OK với nó miễn là nó đã không xảy ra một lần nữa ". Trong những trường hợp này, ý kiến của người giám sát là không quan trọng - đó là hành động thực tế mà bạn phải tập trung. Đừng lo lắng về người giám sát.Giữ phân tích đơn giản: hành động của người này vi phạm bất kỳ khía cạnh nào của Tiêu chuẩn? Đừng tha thứ cho hành vi sai trái chỉ vì không có niềm tin - Trong hệ thống luật pháp của chúng ta, hầu hết các trường hợp đều được giải quyết ngoài tòa án. Nếu hoạt động là gian lận, nếu thủ phạm đã cố gắng trốn tránh điều gì đó hoặc cố lừa dối, thì đó là vi phạm Tiêu chuẩn I-D ngay cả khi hành vi sai trái không dẫn đến kết án. Một lần nữa, tập trung vào những gì người đó đã làm.
- Không trung thành và gian lận có thể ngay cả khi người ta tham gia tình nguyện vì các nguyên nhân từ thiện - Tập trung vào những gì người đó thực sự làm. Nếu đó là gian lận, nếu nó misrepresents, hoặc nếu nó là lừa dối, sau đó nó là một vi phạm.
- Làm thế nào để tuân thủ Tính liêm khiết và hành vi chuyên nghiệp bắt đầu với cá nhân, với hành vi đúng và sai, và với tinh thần đạo đức của một người. Hành động không đúng đắn và không thích hợp có hậu quả, nhưng ở một vị trí tin tưởng, đôi khi chúng ta có thể tránh được hành vi gian lận. Nếu một hành động gợi lên cảm giác bạn hy vọng không ai khác phát hiện ra, có thể đó là điều không nên làm. Bạn không bao giờ cảm thấy như bạn có điều gì đó để ẩn.
Ngoài CFA Institute, Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán, FINRA, và nhiều cơ quan quản lý và điều hành khác đã có mặt để cung cấp khuôn khổ pháp lý và yêu cầu tuân thủ và tiết lộ đầy đủ các hoạt động của một người. Ngoài ra, các Thành viên CFA và Ứng cử viên nên khuyến khích các nhà tuyển dụng áp dụng một bộ quy tắc đạo đức để bao gồm các hành vi cá nhân cho mọi người trong tổ chức và thông qua quy trình kiểm tra lý lịch cho các nhân viên tiềm năng để một tổ chức nhận thức đầy đủ về các vấn đề pháp lý trước đây và tin tưởng rằng những nhân viên tiềm năng không đủ điều kiện để làm việc trong ngành đầu tư.